法律分析：参与USDT跑分，谨防涉嫌助信隐匿罪

近期，USDT在稳定币圈中小有名气。 USDT的存储功能和高流动性深受用户喜爱，就连散户也纷纷涌入市场。 然而，也有人将USDT作为网络犯罪工具，获取非法收入。 去年，广东省惠州市警方破获全国首例利用USDT数字货币积分“洗钱”的案件，严厉打击了利用USDT积分的不法分子。 然而，许多公民仍然不顾法律将自己的账户出租来帮助他人。 转移资金、提取佣金，却不知自己可能涉及帮助信息网络犯罪、隐匿犯罪所得等犯罪风险。

本文以裁判文书网站利用USDT跑分的案件为基础进行分析，归纳出USDT跑分犯罪行为的特点，最后阐述了USDT跑分行为涉及的犯罪风险：帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 帮助公众规范自己的行为。

一、USDT对标犯罪行为概述

笔者以“USDT”和“跑分”为关键词，在裁判文书网上搜索了共4个相关案例。 大致来说，案例如下：

①被告人通过土豆聊天软件加入“USDT”虚拟货币团伙，该团伙主要为境外网络赌博洗钱。 被告人的主要任务是负责清算其他团伙成员洗钱的日常收入，扣除自己的收入，将剩余的钱交给团伙成员（胡迪峰帮助信息罪一审判决书）网络犯罪活动（2021）冀0125刑初32号；

②被告人为非法获利加QQ群好友（陈某），了解到USDT跑分业务需要先缴纳保证金。 支付定金后，对方将款项转入其提供的银行账户。 入金后，您将收到款项并使用自己的账户在火币网购买USDT币，然后将购买的USDT币转入对方指定的火币网钱包，完成“承兑业务”。 佣金是帮助支付结算金额的3%。 被告人共使用6个银行账户和1个支付宝账户（均为副卡）协助提供14项网上支付结算服务，共计违法获利3万元，协助支付结算100.15万元（任德富求助信息网一审判决（2021）赣0822刑初32号）；

③被告人温某与朱某（另案处理）、被告人郭某某、常某某利用手机多次使用“火币”、“OKEX”、“库币”、“比特币”等软件，为自己使用并多次使用。以他人开立的支付宝账户和浙江网商银行卡作为支付结算工具买卖虚拟货币。 共记账9314436.03元（收入），共发放9314159.13元（支出）（温某某、郭某某隐匿、隐瞒犯罪所得，犯罪所得一审判决（2020）渝1628刑初553号） );

④ 被告人在“电报”聊天软件中接到指令跑分，借用他人银行卡信息、支付宝和火币网账号，非法为境外博彩网站或电信诈骗团伙提供资金渠道，再通过火币转账.com。 以买入泰达币（USDT）的形式转账，并获得转账资金1.5%的佣金。 被告人出借并使用自己的银行卡和支付宝账户以跑分形式为他人转移非法资金799568元，借用他人银行卡和支付宝账户以跑分形式为他人转移非法资金799568元。分别为398441元和545021元。 非法取得佣金1万余元（刘凤富帮助信息网络犯罪分子一审判决书（2020）豫0191刑初1128号）。

结合上述案件事实，归纳出利用USDT积分的犯罪行为，即通过聊天软件招募代理人、组队，利用会员收款账户为他人提供收款、划款、洗钱等服务。境外网络赌博网站和金融投资诈骗平台，并利用境外聊天软件逃避警方打击。

使用USDT基准的犯罪行为可以分为三个阶段：

1、搭建平台阶段：上游不法分子在互联网上非法搭建支付管理后台，使用USDT货币进行结算，为境外博彩网站等平台提供支付通道服务；

2、推广运营阶段：不法分子通过在论坛、贴吧、QQ群等网络社交群发广告，寻找境外网络赌博、诈骗等有非法资金结算需求的犯罪团伙，同时吸引更多人成为得分手；

3、吸收积分参与者阶段：积分参与者向平台支付一定金额的保证金后，即可在平台接收订单。 USDT充值码提供给赌客，赌客通过支付宝和银行卡向跑者账户充值等值的USDT币。

通俗地说，USDT对标参与者使用自己的微信或支付宝收款二维码为他人收款，并从中赚取佣金。 但我不知道让自己卷入犯罪风险。

二、USDT跑子行为涉嫌犯罪风险

在没有与上游犯罪分子事先串通的情况下，跑分参与者将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐匿犯罪所得罪，否则将成为上游犯罪的共犯。

1.关于帮助信息网络犯罪活动罪、窝赃罪的法律规定

协助信息网络犯罪活动罪

该罪简称为“助信罪”，2015年被写入《刑法典》。立法机关规定将该罪列入“扰乱公共秩序罪”，意在打击网络犯罪。并帮助形成有序的公共秩序。 该罪根据刑法第287条之二规定，“明知他人利用信息网络犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告宣传，款结算等，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

隐匿、隐瞒犯罪所得罪

该罪主要规定在“妨害公共事务罪”中，是国家对影响公安机关办案的犯罪行为的规定。 该罪根据《刑法》第三百一十二条规定，“明知是窝藏、转移、代购、代卖或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得的，对犯罪所得及其所得所得，依法追究刑事责任。处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处以罚款。”

二、两罪构成要件的联系与区别

两罪之间的联系

协助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪均有上游犯罪，都是帮助上游犯罪处理赃款、赃物的行为。 只是协助信息网络犯罪活动的上游犯罪一般都是网络犯罪，而隐瞒、隐瞒犯罪所得的上游犯罪范围更为广泛。 此外，两种犯罪的主观程度并不要求行为人知道上游犯罪的具体类别。

两种犯罪的区别

从犯罪的构成要件比较两罪，两罪在危害行为（违法）、行为对象（违法）、故意（责任）等方面存在显着差异买卖usdt最多能判个什么罪，量刑上也存在差异。

A 危害行为：协助信息网络犯罪 犯罪行为发生在上游犯罪行为实施之后、行为尚未完成之前，即上游犯罪取得赃款、赃物之前。 隐匿、隐瞒犯罪活动的犯罪多发生在上游犯罪已经完成之后，犯罪所得为上游犯罪分子所控制。 需要注意的是，USDT对标参与者的分工不同，客观上构成犯罪的罪名也不同。 如果跑分参与者在跑分过程中的作用是收赃，则符合协助信息网络犯罪活动罪的构成要件； 但如果评分参与者在评分过程中的作用是转移赃款，则符合隐匿、隐瞒犯罪活动罪的构成要件。

客体B：协助信息网络犯罪罪的客体是为上游犯罪提供支付结算服务的行为； 包庇、隐瞒犯罪活动罪的客体主要是为了上游犯罪的违法所得，即赃款、赃物。

C 故意的。 协助信息网络犯罪活动罪，不需要行为人主观上清楚知道自己转移、收取赃款。 明知自己在跑分活动中担任收赃的，构成帮助信息网络犯罪活动罪； 如果知道自己在跑积分活动中扮演转移赃款的角色，则构成包庇、隐瞒犯罪所得罪。 这里要注意在具体案例中对抽象事实的误解。 例如，当行为人主观上知道自己从事的是收赃行为，但实际从事的是转移赃款的行为时，行为人应当以帮助信息网络犯罪活动罪承担刑罚。

D 量刑。 帮助信息网络犯罪罪最高可判处3年有期徒刑，两者量刑有区别

USDT对标活动的参与者涉及广泛的群体买卖usdt最多能判个什么罪，甚至有一些大学生参与其中。 君子爱财，取之有道。 任何时候都不要为了急功近利走捷径，走上犯罪的道路，到时候就晚了。